非法集资案件数和涉案金额首次“双降” 形势仍严峻

25日，处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱介绍，2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元，近年来首次出现“双降”。“双降”意味着什么？当下，非法集资又出现了哪些新趋势和新花样？

攀升势头已遏制但形势严峻

“去年新发非法集资案件和涉案金额出现‘双降’，说明前两年案件集中爆发、急剧攀升的势头已经有所遏制。”杨玉柱在2017年防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上介绍，2016年全国新发非法集资案件和涉案金额同比分别下降14.48%和0.11%。

良好的势头在一些与会的单位成员汇报中也有所体现。很高人民法院表示，去年全国法院非法集资刑事案件收案量增速变缓。农业部称，去年以农民合作社名义涉嫌非法集资的案件数、涉案金额、参与人数均大幅下降。保监会透露，今年一季度，保险业非法集资案件数量、涉案金额延续上年末的“双降”态势。

尽管势头良好，但非法集资的整体形势依然复杂严峻。杨玉柱表示，目前案件总量仍处于历史高位，存量案件化解慢，新案件不断积压。非法集资区域性风险集中，组织化、网络化羊角疯是怎么引起的日益明显，跨区域案件不断增多，快速从东部地区向中西部地区蔓延。

2016年新发案件增幅放缓，但大案仍时有发生。以“昆明泛亚”“e租宝”非法集资案为例，两起案件的涉案金额均超过百亿元。公安部的数据显示，2016年公安机关非法集资类案件共立案1万余起，平均案值达1365万元，亿元以上案件逾百起。

“不过，从各地检察机关反映的问题看，办理非法集资犯罪案件在案件定性、认定是否共同犯罪、犯罪数额计算等方面还存在一些问题。”很高人民检察院相关部门负责人说。

对此，处置非法集资部际联席会议表示，将全力推动出台《处置非法集资条例》，为防范和处置非法集资提供法律制度保障。

非法集资的幌子由“实”转“虚”

当下，民间投融资中介羊角风的防治机北京军海脑科医院行不行构仍是非法集资重灾区。杨玉柱介绍，大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，此类案件占非法集资新增案件总数的30%以上。

“随着互联网金融风险专项整治工作不断推进，P2P网络借贷领域非法集资案件增速回落，但前期野蛮增长存量风险积累较大，非法自融、非法挪用资金等违规经营问题突出，P2P网贷领域风险化解尚需时日。”杨玉柱说。

人民银行法条司副司长庞任平表示，不少非法集资组织打着“经济新业态”“金融创新”等幌子，从商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”向理财、众筹、期货、虚拟货币等纯粹“资本运作”转变。“一些不法分子不惜重金，通过媒体进行宣传包装，邀请名人、学者和官员站台造势，欺骗性强。”

“犯罪手法不断翻新，投资人辨别风险难度大，容易深陷圈套。”很高人民检察院相关部门负责人表示。

对此，处置非法集资部际联席会议提出，下一阶段将着重强化对投资理财等民间投融资中介机构的监管，推动加快出台金融类广告正面清单、负面清单，明确金融机构以外任何组织和个人不得发布任何融资类广告。

严防非法集资“下乡进村”

据成员单位介绍，近年来，非法集资出现“下乡进村”的新趋势，严重损害农民群众切身利益。

一些地方农民合作社打着合作金融旗号，突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金。有的合作社开设银行式的营业网点，欺骗误导农村群众。有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”，虚构高额回报理财产品吸收资金。一些不法分子还利用保险机构在乡镇、农村地区服务力量薄弱的便利，假借保险名义从事非法集资。

“利用合作社的这类非法集资隐蔽性强、波及范围大，涉案金额虽不高，但涉及人数众多。”农业部经管总站副站长赵铁桥认为，这既有农村金融供给服务不足等原因，也与监管缺失、利益驱动等因素有关。一方面，一些农民群众普遍缺乏风险防范意识，辨别能力低，容易受到利益诱惑。另一方面，现行法律对农民合作社没有明确主管部门，特别是对其开展内部信用合作尚未明确部门监管职责，存在监管空白，也为一些非法集资组织提供了可乘之机。

处置非法集资部际联席会议表示，今后一段时间，将落实地方政府主体责任，重点加强基层组织和工作机制建设，确保力量下沉。并于今年5月组织全国开展防范非法集资宣传月活动，强化针对农村地区和中老年群体的宣传教育。